Viele schweizer Vermögensverwalter und Trustees hatten bis zuletzt gehofft, dass Sie von Finig/Fidleg ausgenommen werden. Doch jetzt wird klar: Finig/Fidleg wird auch für externe Vermögensverwalter bindend. Damit geht es nicht mehr um die Frage des Ob, sondern nur noch um das Wie. Vor allem die IT kann bei der Umsetzung enorm helfen. Geschickte und gleichzeitig preiswerte Lösungen in der IT sind gefragt.

Ständerat verabschiedet Finig/Fidleg

Für schweizer Vermögensverwalter startet in 2017 die Vorbereitung auf das Bundesgesetz über Finanzdienstleistungen (Finanzdienstleistungsgesetz, Fidleg) sowie auf das Bundesgesetz über die Finanzinstitute (Finanzinstitutsgesetz, Finig). Der Ständerat hat die Gesetze am 14. Dezember 2016 beraten und angenommen. Die Gesetze werden voraussichtlich 2018 in Kraft treten.

Änderungen in der IT

Schon im Sommer haben wir mit einer ausführlichen Analyse berichtet welche Änderungen sich durch Finig/Fidleg in der IT ergeben und wie man diese umsetzen kann.

Die genaue Analyse der Gesetzesvorlagen gab Handlungsbedarf in folgenden Bereichen:

• Informationspflichten gegenüber den Kunden
• Dokumentation über Kunde, Anlageentscheide und Performance
• unentgeltliche Herausgabe sämtlicher Dokumente
• IT-Lieferanten: Vertragsgestaltung und Überwachung
• Organisation der IT, Richtlinien zur Informationssicherheit und Risikomanagement
• Schulung der Mitarbeiter

Gerne schicken wir Ihnen die Informationen auf Anfrage zu.

Internationalisierung und EU-Zugang

Mit Blick auf den Marktzugang in der EU fliessen in die Gesetzesgrundlage wesentliche Elemente aus den EU-Regeln ein. Für die IT ist absehbar, dass ein sach- und fachgerechter Datenschutz und die Einhaltung internationaler Standards zur Informationssicherheit immer wichtiger werden.

Gut beraten sind Vermögensverwalter und Trustees die sich frühzeitig auf diese Themen einstellen und ihre IT-Strategie daran ausrichten. Oftmals kann man die bestehenden Applikationen nutzen und mit relativ einfachen Mitteln die IT und Compliance zu einer passenden Lösung weiterentwickeln. Teure Gesamtpakete von denen man, wenn man einmal eingestiegen ist, nicht mehr wegkommt, braucht es nicht unbedingt, obwohl diese am Markt stark beworben werden. Intelligente Lösungen sind gefragt. Damit erzeugen Sie Rechtssicherheit und können Haftungs- und Reputationsrisiken ausschliessen. Mittelfristig können damit sogar IT-Kosten eingespart werden und den Kunden können zusätzliche Leistungen mit Mehrwert angeboten werden.

Falls Sie Interesse haben, nehmen Sie Kontakt mit uns aus. Wir stehen Ihnen gerne für ein Gespräch zur Verfügung.